工行三明列东钢花支行全力做好反洗钱各项工作

东南网12月21日讯（通讯员 郭南燕）为切实有效地履行反洗钱义务，提高全员对反洗钱工作的重视程度，提升支行反洗钱工作质效，今年以来，工行三明列东钢花支行认真贯彻落实上级行反洗钱工作要求，坚持业务发展、合规先行，聚焦重点领域，全面强化风险管控，有效提升反洗钱工作水平。

聚焦存量问题治理，堵塞业务风险漏洞。积极做好个人、法人客户信息完整率治理工作对上级行定期通报的数据逐笔进行治理，并分析产生的原因，特别是批量开户、对公开户环节出现的问题形成业务明白纸，从源头杜绝信息缺失的情况。同时，对阶段性提升情况不佳的网点，进行重点帮靠、督导，促进问题较多网点有效降低风险暴露水平。

紧抓开户源头防控，全面做好信息采集。做好非自然人客户受益所有人信息采集工作，及时督促网点尽量在对公开户时采集好相关信息，按时向网点通报收益所有人信息缺失数据，限期整改，收到上级行下发的受益所有人信息与实际不符的数据立即组织网点进行治理。

加强业务专题培训，强化合规履职能力。做好培训和警示教育工作，反洗钱主管部门通过人民银行反洗钱文件等向网点详细讲解客户受益所有人识别、客户身份识别等相关知识，并结合实际案例对如何正确识别洗钱类型和各类异常情形进行重点阐述。同时，利用好网点晨夕会时间，加强业务培训和政策讲解，围绕屡查屡犯问题，进行重点提示，全力杜绝同类问题再次发生。