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工行三明列东三钢支行加强日常“伪现金”管理

2023-12-15 11:34:34  林良康 来源:东南网   责任编辑:蔡晓卿   我来说两句
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东南网12月15日讯(通讯员 林良康反洗钱是银行机构的一项重要职责对于打击洗钱犯罪、维护社会经济秩序和保护客户利益具有积极的作用。当下反洗钱形势依然严峻,部分客户通过柜面存取现的操作在非同名账户之间转移大额资金,由于交易性质难以溯源,易为不法分子所利用。为落实人民银行和上级行的管理要求,工行三明列东三钢支行加强日常“伪现金”管理,严防洗钱风险。

加强对内学习。该行充分利用晨会及班后时间学习《“伪现金”交易风险管理业务操作说明》,重点着手柜面的风险识别和规范操作,并通过学习典型案例强化员工的预防意识。

加强对外宣传。在网点辐射范围内加大宣传力度,让公众认识到洗钱是违法犯罪行为,应该自觉远离违法活动并配合金融机构做好反洗钱工作。

加强监测与审批。对于部分引导无效坚持使用现金存取的客户,要依照反洗钱要求让客户填写背景调查表,充分说明资金来源、交易用途等信息,同时依照业务发生金额划分层级分级审批,有效规避洗钱风险。网点也应加强日常检查力度,不定期进行非现场检查,通过查阅影像等手段减少隐藏的风险。

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