龙文一服装店主POS机套现百余万元 涉嫌非法经营被刑拘

东南网漳州8月8日讯（本网记者 陈志远 通讯员 林立群）龙文一女子经营着一家服装店，除销售店内商品还利用POS机进行套现获利。自以为“生财有道”，却不曾想到自已的行为已经涉嫌非法经营。近日，龙文警方依法将犯罪嫌疑人26岁的女子杨某刑事拘留。

8月4日，警方在对过往车辆例行检查时发现杨某形迹可疑，且车上携带36张银行卡、1台POS机还有7本记账本，民警意识到杨某可能涉嫌犯罪，便立即对杨某展开调查。 经查，杨某为龙文区一家服装店老板，2017年初，杨某申请了一台POS机，民警通过调取POS机的刷卡记录，发现这台POS机每月刷卡数额巨大，而且刷的全是信用卡，每刷一单少则两三千元，多则上万元，2017年年初至今，累计刷卡高达150余万元。

蹊跷的是，民警在调查杨某服装店的经营情况时，发现店内商品交易金额不高，每月也只有1-2万元的营业额，且大部分是现金交易，POS机交易流水不可能那么多。

通过进一步审讯，杨某交代，其在2017年初申请到POS机之后就开始刷卡套现，除服装店实际交易的金额外，其余都是虚构交易、为他人刷卡套现的交易金额。平时客户会把信用卡寄放在她那里，她就按客户要求将信用卡的钱刷出来，并将事先准备好的现金当场支付给套现的客户。每刷10000元，杨某就收取一定数额的手续费，至今已从中非法牟利5000余元。

目前，杨某已被龙文警方依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

警方提醒：信用卡套现存在诸多隐患，除影响金融秩序外，持卡人信息还可能被套现者用于违法犯罪活动，为盗窃卡、抢劫卡套现提供了渠道，此外，套现者和情节严重的持卡人，都涉嫌非法经营罪。作为持卡客户，必须要合理、合法、理性地消费，不与违法商户勾结，违规操作。而作为商户，一定要依法经营，防止套现反被“下套”的事情发生。