人民银行福州中心支行进一步强化银行账户整治工作

为有效防范和严厉打击跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动，阻断违法犯罪资金链路，人民银行福州中心支行结合前期调研和案件研判中发现的新问题、新情况，发出《关于进一步做好银行账户管理有关工作的通知》（福银〔2020〕141号），加强账户开立、交易管控、异常监测等环节的银行账户风险管理，继续压实银行账户管理主体责任。

一是全面停止银行账户开户数量考核。要求银行严格遵守“审慎实需”原则，不得向基层行分配开户任务或采取开户数量考核激励等手段,防止直接或间接引导多开户。

二是严格管理账户中介或代理开户网点。要求银行加强账户推荐中介或代理开户网点管理，“挤干”开户水分，对于开立账户涉案较多的推荐中介或代理网点，要及时中（终）止合作关系。

三是全部现场核实单位账户开户经营地址。要求银行必须对单位账户经营地址逐一进行现场核实，防止虚假地址开户情况发生。

四是积极推进人脸识别等生物验证身份应用。要求涉案账户较多地区的银行力争年底前暂停ATM跨行取现业务，并对ATM本行取现环节实现生物识别辅助身份验证。五是切实加强账户交易监测。要求银行持续优化账户风险监测模型和异常交易监测模型，对于可疑账户及时采取提升客户风险等级、增强客户身份识别措施、限制交易、拒绝直至终止业务关系等风险管控措施。（文/人民银行福州中心支行)