福建华通银行：多渠道开展金融知识普及活动

根据2020年“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”活动部署，福建华通银行迅速制定专项活动方案，成立活动领导小组，召开专题会议，细化工作任务，多形式、多渠道开展金融知识普及活动。

一、制定专项活动方案，成立专项领导小组 

根据2020 年“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”活动部署，福建华通银行成立2020 年“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”活动专项领导小组，由分管行领导担任组长，各部门负责人作为小组成员，大家群策群力，集思广益，科学合理制定活动方案，并下发全行执行。

二、多渠道、多形式开展线上线下主题宣传，为活动营造良好氛围

（一）发动全行参加“金融知识传播者”H5 接力 

9 月 1 日，发动全行员工参加“普及金融知识 提升金融素养 做金融知识的传播者”主题 H5 接力，得到全体员工积极响应，为活动营造良好氛围。

（二）在办公场所摆放宣传教育材料

1．LED 屏幕滚动播放宣传标语

9 月 1 日起，通过福建华通银行 LED 屏幕，滚动播放“2020 年金 融知识普及月金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”“普及金融知识，提升金融素养，共创美好生活”“攒 点存款不容易 金融陷阱要警惕”“‘贷’不出聚宝盆 还不完 ‘套路贷’”等宣传标语。

2．放置主题宣传展架和宣传折页

9 月 1 日起，在福建华通银行办公室场所放置本次活动主题宣传展架，同时在客户开户区放置“远离非法集资”“重拳出击 打击套路贷”“反洗钱”“珍惜个人信用记录”等宣传折页， 方便客户取阅。

（三）开通专题页面

在福建华通银行官方网站开通 2020 年“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”专题页面，开设“金融知识小课堂”，并将专题页面链接至微信公众平台和手机APP，增加宣传入口，提高公众宣传覆盖面。

三、与福建省公安厅反诈中心联合编写风险警示案例

由福建省公安厅反诈中心向提供“网络诈骗”“电信诈 骗”“非法买卖银行账户”“非法放贷”等典型案例，福建华通银行进行编辑排版创作，反诈中心民警和福建华通银行工作人员联合向金融 消费者发出消费风险提示，案例编写完成后，福建华通银行和福建省公安厅将通过各自微信公众号、权威媒体等平台发布，扩大活动影响力。

“以案说险”案例如下：

警惕！冒充公检法骗局升级 除了打钱还让你“贷款”

“当时对方自称是‘公检法’，还一口咬定我‘摊上事了’， 所以我一下就慌了，就怕了。”回想起那通陌生电话，丽棋 （化名）至今仍在懊恼，“为什么当时就没看穿那是骗局”， 而对于被骗的原因，她提及最多的就是“发慌”“害怕”。

丽棋是漳州市一名小学教师，平日里安分守己，尽责育人。但就在最近，她不幸落入诈骗圈套，大额资金被骗，平静的生活被完全打乱了。而这一切源于一个星期前的那通电话。当日下午 3 时许，丽棋手机响起一通陌生来电，归属地显示：福州。

“我这里是福建省通信管理局。”电话中，对方自报“家 门”后，表示最近收到大量群众投诉，问题直指以吴某身份信息在上海办理的一张手机卡，近来涉嫌大量散发虚假买卖口罩的信息，需要接受调查。

“不可能，我从来没办理过上海的手机卡。”丽棋当下予以否认。但对方并不给丽棋辩解的机会，而是以不容置疑的口气，“好心”帮忙转接至上海普陀区公安局，让她继续配合调查。一位自称“马红”的刑侦队长接了电话。

那位马队长表示，上海警方已经向丽棋的住址“芗城区 ＊＊路＊＊号”发去配合调查函件，但信息显示她迟迟未领。“你 是不是故意不去领？”对方严肃质疑道。

丽棋内心一慌，好一会才反应过来，马队长所说的地址是她娘家，如今她并不住在该处。但马队长不依不饶，继续告诉丽棋，她的一个银行账户也摊上事了：近期有数千万资金进出，涉嫌洗黑钱。丽棋当时一听，内心愈发紧张。

平日里遵纪守法、循规蹈矩的丽棋，便按对方要求，到 附近一处酒店开了间房。对方添加完丽棋的 QQ，开始煞有其事地对进行问话。让丽棋意想不到的是，对方对她的家人信息也了如指掌，能够准确地说出她父母的姓名和年纪等信息， 这让她对对方的身份越发深信不疑。

对方告诉丽棋，她的银行账户所涉资金，与一个贩卖儿 童团伙有关，如今主犯已经归案，并招供，曾在漳州的“＊＊ 公园”亲手交给丽棋 26．8 万元的好处费。 丽棋一听“＊＊公园”，整个人都快崩溃了，因为那个公园就在她家附近，虽然自己并未参与非法活动，可是却百口莫 辩，有理说不清。

对方闻言转而表示，丽棋要想自证清白，必须提供财力证明，即在银行卡上有一笔大额存款。但丽棋当时手头并没多少积蓄。对方便开始对丽棋进行“洗脑”，让她开始下载各种网贷 App 进行贷款，所有贷款所得，悉数转到她的一个银行账户上。

“虚假口罩买卖”“洗黑钱”“贩卖儿童”，丽棋从来不敢 想象，有一天这样的“违法行为”会与自己扯上关系，“整 个人心乱如麻”。当时，已经彻底沦陷的丽棋几乎任由对方摆布，随后还被对方以协助办案为由，拿走了所有银行账户和手机验证码等信息。骗子就在此后数天内，转走了丽棋贷款所得的几十万元。 

巧合的是，由于丽棋的手机并未开通银行短信提醒，她也一 直被蒙在鼓里。 令人发指的是，贪得无厌的骗子看丽棋并未察觉，居然故伎重演，扮演一名警员与丽棋再度联系，并暗示，此前也有人遇到和她一样的情况，后来用房产证抵押贷款的方式， 筹得 50 万元，此前的问题便很快解决了。 

急于脱身的丽棋信以为真，转而向身边的亲友借钱，甚至以炒外汇为借口，让她的丈夫也借来了10 万元。最后虽然未能筹满 50 万元，但那位“警员”表示，可以先观察一下情 况。而那些钱，最终也全部被骗子转走。 

直至丽棋的丈夫收到了一条网贷公司的催款短信。在他的追问下，丽棋终于说出了事情的始末，一个冒充“公检法” 的骗局才浮出水面。

福建省公安厅反诈中心提醒：

丽棋遭遇的正是典型的冒充“公检法”诈骗。有些受害 人平时很少和“公检法”打交道，故而在骗子布设的骗局中， 一听说对方是“公检法”人员、自己摊上事了，极易心慌意 乱、手足无措，而骗子正是利用了受害人的这种心理实施诈 骗。尤其是当事人一旦落入骗子的圈套，在酒店房间较为封闭的环境中，极易上当受骗。

诈骗分子冒充“公检法”诈骗常见套路有：

第一步：以“异地涉案”为由，利用受害人的惊恐心理设套；

第二步：以“保密协议”为由，要求受害人不得对外走露消息；

第三步：以“录取口供”为由，指引受害人寻僻之处洗脑行骗；

第四步：以“财力证明”为由，诱骗受害人进行贷款转账操作。

公安机关不会电话办案，如需调查会通知当事人到执法场所，出示证件、办理手续，凡是不见面、不履行相关手续而要求转账、汇款的，一律拒绝，若遇到电话中的“民警” 要求当事人找一僻静的酒店“开房”并接受电话笔录时，一 定要认清那就是诈骗。

福建华通银行提示：

随着公安机关的打击力度和民众的防范意识不断增强，电信诈骗的手段也在不断翻新，诈骗分子越来越多地依靠非法获取的公民个人信息，有针对性地开展“精准诈骗”。消费者在生活中应当有意识地保护自己的个人信息，防止信息泄露，以免被不法分子利用。案例中受害者被诱导下载各种网贷 APP 进行贷款后被划走，也要加以防范。

一是要从正规金融机构进行借贷；

二是借贷过程中看清楚合同条款，签字授权等要多次确认核对，明白自己在进行什么操作；

三是保管好自己的密码和验证码，密码和验证码都是属于重要信息，任何向您索要密码和验证码的都是骗子，千万别给。（来源：福建省公安厅反诈中心、福建华通银行）