厦门市工行助力企业走出去 领跑国内商业银行

工行紧跟中资企业对外贸易和投资进程完善境外布局，帮助企业有效降低当地货币汇兑成本和“走出去”面临的汇率风险

厦门日报讯（记者 宗满意）为进一步满足客户需求，继去年底开办阿联酋迪拉姆和沙特里亚尔柜台现汇结售汇和对公外汇买卖业务之后，日前，厦门工行又正式开办匈牙利福林、土耳其里拉、波兰兹罗提、墨西哥比索柜台现汇结售汇业务。目前，工商银行可办理的对公结售汇币种30个，主要币种18个、小币种12个，对公外汇买卖币种已达105个，在国内商业银行中率先实现了外汇业务对“一带一路”沿线国家的全面覆盖。

工商银行相关负责人介绍，随着我国对外开放的不断深化，越来越多中国企业参与到新兴市场特别是“一带一路”沿线国家的经贸投资活动中，产生了大量金融需求。过去由于国内银行未开办一些国家的货币交易业务，企业往往需要通过当地金融机构进行转换，增加了交易难度和兑换成本。为此，工商银行发挥集团国际化经营优势，并利用旗下控股子公司工银标准银行在新兴市场20多年的交易经验和货币报价能力，推出“一带一路”及其他新兴市场国家货币的外汇买卖和套期保值服务，从而帮助企业有效降低当地货币汇兑成本和“走出去”面临的汇率风险。

近年来，工商银行紧跟中资企业对外贸易和投资进程完善境外布局，全球化服务能力快速提升。

据悉，早在2015年11月，工行在同业率先推出“一带一路”及新兴市场货币外汇买卖业务，其中20个货币提供外汇即期、远期、掉期，以及配套的外币存款、跨境汇款和结算业务；60个非自由兑换货币提供无本金交割远期业务（NDF）。

据介绍，工行拥有专业且经验丰富的24小时不间断交易团队，并依托市场营销、系统维护与开发、业务管理和产品研发等业务支持团队，为客户提供优质高效快捷的服务以及持续的动态管理。工行具有行业领先的产品研发设计和风险管理能力，能为客户提供全面的外汇买卖交易工具，并可根据客户需求按照币种、期限、交割汇率和金额等要素进行灵活设定，满足客户个性化需求。工行是国际银行间外汇市场最具影响力的参与者之一，业内率先建成衍生产品交易定价系统，具备灵活的定价机制和较强的同业竞争力，能为客户提供较优的产品价格。

外汇

无本金交割

远期（NDF）

指工行为客户提供的一种外汇远期产品，客户与工行在交易日约定某种不可自由兑换货币的名义本金、期限、远期汇率，到交割日将远期汇率与定盘汇率的差额进行交割并以美元清算，不实际交割该币种本金。该产品主要适用于外汇管制货币，可帮助客户提前锁定未来某日的外汇买卖汇率，规避由于未来汇率变动给客户带来的潜在损失。目标客户为在境内依法注册的、具有外汇管制货币汇率套期保值需求的企事业单位和社会团体法人客户。

活牛都能交易 工行交易平台很牛

在工商银行还能交易国外的活牛和肉牛？日前，一家厦门企业从厦门工行客户经理口中得知这个消息，感到非常惊讶！

其实，随着厦门国际化程度不断提高，越来越多的厦门企业参与到了国际市场竞争当中。全球股市、大宗商品、汇率市场的任何变动都会影响到厦门企业。为此，工行近年来先后推出包含贵金属、基本金属及矿产、能源、农产品、软商品等5大类37个国际市场的商品交易品种，为企业套期保值、规避风险提供专业平台。

工行相关人士介绍说，商品交易平台上的肉牛和活牛主要挂钩芝加哥商业交易所肉牛、活牛期货合约，因此不会进行实物交割，而只是现金差额方式交割。

种类齐全 涵盖全球37种商品

目前，工行的商品交易平台上的品种丰富，可开展包括金、银、铂、钯等贵金属；铜、铝、锌、铅、镍、锡、铁矿石等基本金属；原油、燃料油、航空煤油、柴油、石脑油、煤、天然气等能源；大豆、豆粕、豆油、玉米、小麦、活牛、瘦肉、肉牛、脱脂奶粉等农产品；糖、棉花、可可、咖啡、纸浆、橡胶、棕榈油、橙汁等软商品。

据介绍，工行商品交易帮助企业客户有效增强应对商品价格波动风险的能力，该业务适用于未来有商品买卖实际需求的各种大宗商品生产加工、贸易和消费型企业，以及具有商品融资、黄金租赁等需求的企业客户。

方式灵活 方便企业套期保值

交易方式包括实时交易、挂单交易、询价实时交易和询价挂单交易。

其中，实时交易指工行通过网银渠道向客户持续实时报价，客户根据工行报价直接点击成交。挂单交易指工行通过网银渠道向客户进行持续的实时报价，客户根据工行报价设置挂单条件，当市场价格达到挂单条件时成交。询价实时交易指客户通过柜面渠道或网银渠道向工行发起交易询价，工行确认客户提交的交易要素无误后进行报价，客户确认无误后成交。询价挂单交易指客户通过柜面渠道或网银渠道向工行提交商品交易询价挂单，工行确认客户提交的交易要素无误后对外进行挂单，当工行实时价格达到挂单条件时成交。

在交割方面，这些商品采用现金差额方式交割，不涉及实物交割。交易到期时，双方按照约定的固定价格与定价日商品指数价格进行差额交割，不涉及实物商品交割义务。

双币报价 企业更便利

据介绍，工行的商品交易业务采用美元和人民币双币种报价和结算，根据企业真实的贸易需求提供合适的结算服务。

其中，以美元报价和结算时，商品交易的资金结算单位为美元，以美元差额交割资金，不交割实物，对所涉美元收入或支出客户可办理结售汇。

而以人民币报价和结算时，商品交易的资金结算单位为人民币，以人民币差额交割资金，不交割实物。

工商银行为首家获批开展人民币报价和结算商品交易业务的银行。工行强大的科技团队，北京、纽约、伦敦24小时交易体系及遍布全球的分支机构网络，均为业务提供有力保障。与外资行在国际市场上平等竞争，作为一家实力雄厚的金融机构，工行能够在国际商品交易市场上拿到最优的价格，相对每位客户单独在市场上询价有价格优势。

【名词解释】

商品交易

指工商银行为满足客户商品价格风险管理需求，为其提供的以贵金属、基本金属及矿产、能源、农产品、软商品等为标的的远期、掉期、期权等衍生产品交易业务。商品交易帮助企业客户有效增强应对商品价格波动风险的能力，该业务适用于未来有商品买卖实际需求的各种大宗商品生产加工、贸易和消费型企业，以及具有商品融资、黄金租赁等需求的企业客户。

工商银行

布局全球

是全球网络

覆盖最广的

中资金融机构

工商银行境外网络遍及全球42个国家和地区，分支机构达400家，并通过参股南非标准银行间接延伸至20个非洲国家，形成横跨亚、非、拉、欧、美、澳的全球化金融服务网络。其中，在“一带一路”沿线18个国家拥有120余家分支机构，是“一带一路”沿线覆盖国家最广的中资金融机构。

外汇业务

实力强劲

竞争优势币种齐全

对公外汇买卖币种已达105个，全面覆盖“一带一路”沿线国家

产品多样

即期、远期、掉期，以及配套的存款和汇款

新兴市场货币交易经验丰富

工银标准银行在新兴市场20多年交易经验和货币报价能力