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厦门警方曝光骗子新伎俩 赃款分50张卡跨6个银行

2015-03-26 11:08:57 来源: 厦门网  责任编辑: 刘玮   我来说两句
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过去一年,厦门警方建立“黑名单”制拦截虚假信息可疑电话号码,联手银行冻结被骗资金,保持对诈骗犯罪的高压打击态势,侦破了一系列大案要案,为市民挽回了两千多万元损失。

虽然厦门警方的行动卓有成效,但诈骗案却不断发生,骗术不断升级——为了规避打击,一个诈骗团伙可能跨海外多个国家,诈骗分子精通多种货币“汇率”计算;为了提高取款成功率,他们一笔赃款分50张卡跨6个银行,在短时间内“分流”……

“正因为困难,才更加凸显诈骗预防工作的紧迫性。”厦门警方相关负责人说。厦门警方解密诈骗犯罪最新伎俩,增加市民对诈骗的了解,避免市民钱袋子的损失。

破案流程

核实

派出所民警赶到现场核实

立案

刑侦民警立案调查,网络、技术等方面民警同时介入

调查

民警需要到涉案银行卡所在地调查,一一核实

抓获

有时为了等待犯罪嫌疑人出现,民警要辗转多个城市进行蹲守伏击

厦门日报讯(记者 吴俊鸿 实习生 朱素敏)

作案地点:

跨境跨国案例增加

以前,诈骗团伙一般在本地、本省,最多也就在大陆与台湾跨境作案。

如今,可能“马仔”在越南,老板却在台湾。

案例1

马仔分布海外各国精通货币汇率

陈鸿,市公安局刑侦支队第六大队民警,他所在的大队,就负责虚假信息诈骗案件的侦破。说起这几年来与骗子的“斗争”心得,他坦言:骗子越来越狡猾!

他最早接触的电信诈骗,团伙一般在本地、本省,最多也就在大陆与台湾跨境作案。如今,一个虚假信息诈骗链条可能跨多个国家、地区——比如,发诈骗信息的“电话组”,可能躲在马来西亚郊区别墅里,取钱的“马仔组”或许每天穿梭在越南拥挤的大街小巷,而真正幕后老板,则可能藏在台湾的某个夜市。

以2011年厦门警方参与由公安部牵头组织打击的“3·10”特大跨国电信诈骗案为例,就存在明显的跨国化——单单“电信组”嫌疑人就分布在柬埔寨、印尼、马来西亚、泰国四个国家。

近年来,由于各地公安机关都在“严打”,所以马仔一般选择在国外取款,尤其是在东南亚国家。而按照银行卡相关规定,境外取钱时金额有一定限制,比如一天限1万元人民币,这就对马仔的“业务素质”提出了新的要求——陈鸿发现,这些专门从事取钱的马仔们大多精通各国货币汇率。

“涉及跨境,公安机关在办案时经常需要由公安部和外交部门等协调,程序十分复杂。”不少反诈骗民警都发现了这样的尴尬。

赃款分流:短时间跨行多级分流

骗子会借助发达、快捷的网银等工具,将赃款,在短短数分钟内,分流到多个银行的多张银行卡里。

案例2

80多万元赃款分流到6银行50张卡

受害人被骗,骗子取现,钱从一张银行卡进入另一张银行卡,这是电信诈骗“资金流”中最原始的“两点一线”式结构。

不过随着警方打击,狡猾的骗子开始不断升级这种“资金流”结构,他们借助发达、快捷的网银等工具,将一笔刚骗到手的钱,在短短数分钟内,呈“树状”结构分流到多张银行卡。

例如,今年2月份,集美一家4S店的财务人员被假冒QQ的“财务经理”诈骗78万元,刑侦支队六大队调查发现,这78万元先进了一张农行卡,随即又被转入另一张工行卡,之后又被分流到另外两张工行卡。万幸的是,厦门警方联合银行启动“快速止付”机制,在第一时间将大部分款项冻结。

“从农行到工行,再分散到另外两张卡,这还算是比较简单的。我之前侦办过一起案件,80多万元分成50张卡跨6个银行,骗子就像抓了一把豆子、往不同的方向撒,堵都来不及。”一名反诈骗民警告诉记者,单单到银行卡所在网点办理相关冻结等手续,他整整出差跑了一个多月。

显然,多级分流、跨行作案的新特点,金钱快速流转,让阻截被骗款项的难度比过去高了许多。

人员构成:

亲友组团诈骗增多

“地域化”的诈骗团伙增多,他们以老乡、亲朋好友为纽带,互相包庇、合作诈骗。

案例3

民警进村抓骗子 差点遭村民围堵

在“跨国化”犯罪分子精通汇率的同时,一些“地域化”的诈骗也“异军突起”。他们以老乡、亲朋好友为纽带,构建一个个诈骗团伙。

“我是领导”诈骗、“QQ诈骗”、“机票诈骗”、“办信用卡诈骗”、“退税诈骗”,这五种诈骗方式的多发地、骗子“集中营”,几乎每个反诈骗民警都能脱口而出。最近,《南方周末》做了次深度报道,讲述了“QQ诈骗”像病毒一样迅速扩散到某个村子里,甚至连13岁小孩也在做QQ诈骗。

陈鸿告诉记者,在侦办这类地域性诈骗案中,“村民们相互包庇,民警进村后,到处都是盯着你的眼睛。我们在ATM机前抓获嫌疑人后,警车准备启动离开,差点遭到村民的围堵。”他说,这些村民也大多不是诈骗分子,但他们的亲朋好友或许是;这种通过地缘、人缘构建的圈子,十分顽固,打击起来十分凶险。

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