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媒体“解剖”电信诈骗案 揭开骗子手法教您防骗

2014-07-24 11:49:25 来源: 厦门网  责任编辑: 刘玮   我来说两句
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本报通过“解剖”一起电信诈骗案,揭开骗子手法,教您防骗

【诈骗最后一步是“汇钱”】

假冒号码

骗子通过改号软件等途径,让受害者电话上显示出虚假号码,骗子就可以冒充警方、法院等部门单位

唬骗威胁

说受害人银行卡涉嫌洗钱案、贩毒等,为了洗清嫌疑,要求受害人听命令操作银行卡

转账汇款

骗子大多要求受害人边接电话边操作ATM机,经常以把钱转到安全账户的名义,骗受害人转账

插图/张平原

厦门日报讯(文/记者 吴俊鸿 实习生 陈薇 通讯员 厦公宣)在厦门,各种各样的电话诈骗几乎每天数十起。骗子们像吸血鬼一般,一通电话、一上午时间,往往“吸”走的是受害者多年甚至一生的积蓄。

昨日,本报用一组数据,分析了虚假信息诈骗世界正在经历的网络化和信息化“革命”。那么,一笔钱究竟是如何从受害者手上进入骗子口袋的,在这过程中,它闯过多少关卡?本报通过“手术式”的“解剖”,为您解析其间的秘密。

对于家住集美的王燕(化名)来说,4天前的遭遇,简直是个噩梦——辛辛苦苦许多年挣下了5万多元,就因为一个电话,全部“送”给了骗子。

一切都是因为那通电话。7月20日,一个“010-85953400”的来电,打乱了王燕的生活。“在114查得到,网上也确认有,是北京朝阳公安分局的电话,没想到是骗子打来的。”被骗后的王燕怎么也想不明白。

其实,骗子使用的是网络虚拟号;也就是说,通过改号软件等方式,“克隆”一个别人的号码,并可在对方电话上显示。

“说我银行卡涉嫌一起洗钱案,可我没有呀,不能被冤枉。”王燕显然被电话那头的“警察”唬住了。紧接着,“法院人员”、“银行员工”轮番上场,让她一步步陷入骗局,毫无防备。骗局进入尾声,“骗子叫我去银行,保持通话,我按照他说的一步步操作,钱一下子就出去了。”王燕说。

【分析】

诈骗要过三关 每关都有可能识破骗局

【第一关 电信运营商】

手机卡实名制能“卡住”骗子

几乎每一起诈骗,都从一个电话开始。一个骗子的基础装备,就是一个乃至数百个电话号码。

从去年9月1日起,国家工信部要求手机卡实行实名制。但警方介绍,他们曾在抓获的两个骗子身上搜出近百张手机卡,而嫌疑人交代,他们根本不知道买手机卡还得实名制,近百张手机卡,街上随意都能买得到。

“如果不是警察局的电话,我就不会相信了。”王燕被骗有很大一部分原因是对方的电话号码。她认为,电信运营商应该有技术也有义务,对这种异常的电话号码进行监控、拦截,甚至封号。

记者从110指挥中心了解到,曾有不少号码通过改号软件等冒充北京朝阳公安分局,警方也多次通报给三大电信运营商,但遗憾的是,这种电话号码冒充行为,一直未能被制止,导致案件再度发生。

【第二关 受害者】

如果多看报上网就能看破骗局

王燕的懊悔,很大程度上源于这样一个因素——她所遭遇的骗术其实并不新鲜,甚至屡屡见诸报端。

“如果我经常看报,经常上网……”可惜没有如果,“挽救钱袋”的机会,就在她自己手上,却被她轻易放过。

和王燕一样,多数诈骗受害者对防骗一无所知。记者调查发现,相比之前的诈骗,只针对文化程度比较低的农村中年妇女,如今升级版的诈骗手段走起“高端路线”,实现各年龄段“无死角全覆盖”。比如,冒充领导诈骗,针对的是白领甚至国家公务员;银行U盾升级诈骗,针对的是喜欢网购的年轻一族。

市民林小姐的经历与王燕截然相反。就在本月中旬,林小姐遭遇“我是领导”电话诈骗;关键时刻,她想起曾在《厦门日报》上看到相关披露报道,及时醒悟。

“所以,不要觉得诈骗离自己很远,对反诈骗宣传不以为然。”从事反诈骗多年的一位老刑侦民警说。

【第三关 银行】

工作人员提个醒 能挽回很多损失

在厦门警方等部门的协调下,我市不少银行已发动保安、工作人员,对大笔汇钱的疑似被骗市民进行提醒。

一路沦陷,终于到了诈骗环节的最后一步,也就是“汇钱”了。

如果你拿的是自己的银行卡,你会用它行骗吗?显然不会,因为警察可以轻易通过实名银行卡找到你。但骗子诈骗从来都用别人的卡。去年我市破获的一起“邮包涉毒”诈骗案里,警方缴获1000多张用于行骗的银行卡;问及来源,嫌疑人交代,是从“批发商”买来的身份证,然后拿身份证到银行办卡。“一些银行工作人员办卡时,并没有认真核对办卡人身份。”刑侦民警说,这让骗子囤积了大量的银行卡。

在与骗子旷日持久的斗争中,厦门警方注意到一个细节:有的银行一年“拦”下的诈骗汇款,经常是上百万;但有的银行拦截款却几乎是零。记者了解到,在厦门警方等部门的协调下,我市不少银行已发动保安、现场工作人员,对大笔汇钱的疑似被骗市民进行提醒。不过,各家银行在这项工作上参差不齐,给骗子“送钱”的戏码,依然每天在上演。

【手记】

与时间赛跑

钱已经汇给骗子,但还有最后一个机会,也许能够挽救我们的钱袋——如果及时发现被骗,如果银行能在短时间内 “止付”,一切或许为时未晚。

这是一场分秒必争、与时间赛跑的战斗,往往晚了一分钟,钱就追不回来。今年年初,我市一名受害人被机票改签诈骗骗走40多万元。警方迅速联系银行“止付”,可一个小时后,银行采取行动时,已经来不及。据嫌疑人事后交代,他们都住在商场附近,受害者打钱过来后,他们马上下楼到商场金店里,将骗来的钱套现成金条,不超过10分钟。

“这是最后一道关卡,最后一个机会。”民警分析说。“如果银行方面能简化‘止付’手续,在骗子拿到钱之前,及时将钱冻结,或许受害人能大大减少损失。”

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