邮储银行永安市支行成功堵截客户预开立银行账户转借他人使用风险事件

东南网三明12月12日讯 近日，一名男子持身份证到邮储银行永安市支行办理开立结算账户及电子银行渠道业务，柜员认真审核客户填写的个人重要信息，在询问办卡用途时，客户说开卡给朋友使用，联系电话也是预留朋友的，柜员便告知客户将账户交由他人使用存在被他人非法使用的风险。于是客户又说卡给朋友使用，但手机号码预留自己的，如果还是不行，卡就自己使用，反反复复。柜员觉得可疑，便叫来营业主管一同向客户解释储蓄卡和电子银行转借他人使用可能产生的不良后果，并向客户宣传人民银行账户管理条例与反洗钱等条例，且该客户在该行系统已开立多个账户。客户听闻后遂自觉放弃开通账户和电子银行转借他人使用。客户对该支行柜面工作人员认真、严谨的工作态度给予肯定并表示感谢。

通过此事件反映该支行严格执行人行《关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》的要求，严格履行开户流程，核实客户开户信息真实性。同时，该支行在日常工作中组织员工认真学习关于网络诈骗对柜面异常开卡和异常交易账户的风险提示，不断提高员工柜面风险识别能力与风险防范意识。