一个电话损失830万 晋江侦破跨境特大电信诈骗案

丘天/漫画

东南网11月1日讯（海峡都市报闽南版记者 林天真 通讯员 吕丽娜 黄文钦）“你好，我是侦查局的。你在上海办理医保卡，非法消费国家禁用药品麻黄素、安眠药等16000多元。”

从没在上海办过医保卡，晋江安海某实业公司财务33岁的小许不相信。电话被转接到另一名男子处。

“我是上海嘉定公安局的王警官，负责处理这个事情。”

小许半信半疑。

“这样吧，我报一个号码给你，你打114查查，先确认一下。”

一查，还真是公安局的号码，小许信了。“经查询，你的银行账号里有358万元非法收入。案件很严重，中央安全局的都在调查”。小许一急，便把自己的身份证号、手机号、公司的银行卡号告诉对方。

U盾没拔，小许便按对方要求，登录一个网站。电脑突然黑屏，对方称这是在“比对数据”，过了一会，电脑恢复正常，而公司银行账户内的钱，被人分多次转走，共计830.6万元。

这是晋江近年来案值最大的电信诈骗案。晋江警方调查半个多月，挖出了一个涉及台湾、大陆，有20多名成员，窝点设在老挝的跨境电信诈骗团伙，11名嫌犯先后落网。

【侦破】

钱在台湾被取走

锁定11名嫌犯

8月15日上午10点左右，被这事吓坏了的小许，马上打电话给出纳和老板，并报了警。由于案情重大，晋江警方马上介入调查。

经过查询，警方发现，这830.6万元，被人分3次转入3个账户，再通过网银转入14个次级账户，随后再次通过网银转到234个三级账户，最后再转到数百个四级以下账户，最终在台湾多台ATM取款机取现。涉案银行卡通过网银逐级转账的IP地址，均在台湾。

另外，警方侦查发现，小许所在公司座机和她本人手机所接到的电话，显示的虽然是上海嘉定公安分局的电话，却是嫌犯用技术手段弄出来的虚拟号码。“按这个号码打过去，确实是那边公安局的电话。对方就是用技术手段，让来显变成这个号码。”

民警通过嫌犯提供给小许的另一个手机号，发现这张手机卡是今年6月25日，在上海闸北一家网店上售出的，已开通国际漫游。警方根据这一线索摸排，锁定了台湾人吴某龙等11名嫌犯的落脚点。

回国避风头落网

追回部分赃款

8月31日下午，警方经过详细部署，准备实施抓捕。吴某龙等11名嫌犯先后在厦门、漳州、海南等地落网。

他们交代，自今年7月以来，结伙窜至老挝，通过电话和网络，冒充医保中心、公安机关和检察院等工作人员，谎称被害人的医保卡出现问题需要向公安机关报案，套取被害人信息后对多名被害人进行诈骗的犯罪事实。

“我们本来骗到的顶多就是几万元而已，这次做了笔‘大买卖’，老板让我们暂时休息，回国避避风头，没想到还是落了网。”其中一名嫌犯交代。

案发后，警方也追回了部分赃款。目前，11人中，除了林某梅因处于哺乳期被取保候审外，其余成员均因涉嫌诈骗被批准逮捕。

【组织】

老挝租别墅当窝点

专人培训作案

据吴某龙等人交代，团伙为首的是一名叫“阿水”的台湾人。7月初，“阿水”让吴某龙在厦门等地招募成员，介绍一人入伙，吴某龙可以得到5000元的酬劳。

招募到足够的成员后，团伙便安排新成员到达老挝一个很偏僻的乡下，租了一栋白色两层别墅。平时，大家吃住都在里面。每周末安排一次外出，由专门的司机接送。

刚到当地，便有一名叫“阿东”的管理人员，对新成员进行培训。三四天后，新成员便可以开始作案了。除了负责具体作案的成员外，团伙中还有司机，以及负责算账、负责做饭、打杂的人员。

团伙分工严密

按底薪和抽成分赃

大家分工严密。

首先是“发射手”，主要负责利用电脑和互联网，把包含有医保的语音信息发到客户座机上。

之后，是“一线”。受害人听完“发射手”的语音信息，如果产生疑问，就会按照语音信息里的电话回拨。“一线”主要负责接听电话，冒充医保机构人员和转接电话。

记下对方的姓名、身份证号码、电话号码等信息，任务便转给冒充公安机关的“二线”人员。

“三线”主要是冒充检察官，负责骗受害人将钱汇到指定的账号内。如果遇上数额较大的账户，则会由诈骗集团管理人联系外包黑客，对受害者使用的电脑进行远程操纵。

每条“线”还会设队长和管理人员。“一线”、“二线”、“三线”人员，平时每个月领5000元的底薪，诈骗所得另有抽成，半个月结算一次工资。其中，“一线”抽成4%，“二线”队员抽成4%，队长抽成5%，“三线”抽成8%。

落网的11人中，吴某龙和庄某凡是管理人员，每月底薪8000元。吴某龙还参股，能对诈骗总收入进行1%的抽成。8月15日在晋江案发的这起案子中，林某梅等3名参与的“一线”人员，分别抽成15万元左右。

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泉州破获近年来最大电信诈骗案

（网络图片，请作者与早报联系以便发放稿酬）

如果接到“您的医保卡非法消费禁用药品，公安机关正在调查”等类似电话，请不要相信。这不，晋江的许小姐误入诈骗团伙圈套，回拨电话，听信冒牌警察指示，电脑被植入木马遭远程控制，银行账户内830.6万元被转到数百个账户，最后在台湾地区被取现。

近日，晋江警方抓获漳州籍男子王某明等多名诈骗嫌疑人，破获近年来泉州最大的电信诈骗案。目前，王某明等10名嫌犯被晋江市人民检察院批准逮捕。

□早报记者 吴水保 黄祖祥 通讯员 吕丽娜 黄文钦

来电

称非法消费禁药 受害者信以为真

33岁的许小姐在晋江安海某公司负责财务工作。今年8月15日上午9时许，许小姐在公司用笔记本电脑通过网上银行，从公司银行卡转账一笔钱到代发工资挂账资金户上。操作完成后，因打算晚点继续汇款，她就未拔出U盾，也没有退出网银页面。

“你在上海办理医保卡，非法消费禁用药品16896元，公安机关正在调查，如有疑问请拨打××号码。”许小姐的座机电话突然响起，一个自称医保中心工作人员的女子关切地如此告知。

许小姐着急了，她没有在上海办过医保卡，回拨电话后，对方“热心”地帮忙打电话报案。一名自称是上海嘉定公安分局“王警官”的人接了电话，许小姐经查询，发现对方的号码的确是真实的警方电话号码。

“王警官”问许小姐：“你是不是丢失身份证？你的××银行卡有非法收入358万元，要配合调查。”

诈骗

“警察”轮番上场 木马远程控制转账

许小姐完全懵了，透露自己只申领了另一家银行的储蓄卡，但该账号由公司使用。

这时，“钟警官”登场了，称案件性质很严重，要核实身份，套取了许小姐的身份证号，留下一个手机号码后挂断电话。“警方号码”再次来电，“钟警官”告知要许小姐配合调查银行资金是否有不法收入。

根据对方提示，许小姐登录一个网址，网页跳出一个对话框，她将对话框上的数字告诉对方之后，笔记本电脑就黑屏了。许小姐傻眼了，但“钟警官”称是在做数据比对，等一下电脑会自动恢复。

“你今天配合得很好，我们不会再找你麻烦，明天给你答复。”收到“王警官”的答复后，许小姐的电脑恢复正常。

过了不久，许小姐发现手机有银行短信提醒，一看短信吓呆了——公司银行账户内830.6万元被转账了，卡里只剩下569元，公司当即报警求助。

侦查

钱被转入数百个账户 在台湾ATM机取现

接警后，晋江公安迅速介入调查。经查询，许小姐所在公司的银行账户钱款分三次转到3个涉案账户，再通过网银转入14个次级涉案账户，随后又转到234个三级账户，最后再转到数百个四级以下账户，最终在台湾多台ATM取款机上被取现，而涉案银行卡通过网银逐级转账的IP地址均在境外。

警方判断，许小姐遭遇了电信诈骗，对方谎称受害人的医保卡盗刷违禁药品需要向公安机关报案，套取受害人信息后实施诈骗。而许小姐登录的网址应该是钓鱼网站，诈骗人员通过植入木马，利用许小姐的U盾和未退出的网银实施远程控制转账。

通过伪装的“警方号码”和“钟警官”留下的手机号码，警方全力追踪调查。8月31日下午，诈骗嫌疑犯吴某龙、庄某凡、王某明、黄某峻、蒙某娇、蔡某周、韩某芸、江某明、林某宝和聂某瑛等人分别在厦门、漳州和海南三地落网。这些嫌疑人来自台湾、漳州、海南和江西等地，年龄最大的38岁，最小的21岁。目前，警方已追回了20多万元赃款。

揭秘

藏身境外乡间别墅 诈骗集团分工严密

经查，这是一个集团化诈骗团伙。他们窜至老挝，在乡下租别墅实施诈骗，分工严密，流水线操作。其中，嫌犯吴某龙和庄某凡是管理者；“发射手”、“阿文”等负责通过互联网把包含医保等诈骗内容的语音信息发到客户座机上；王某明、黄某峻、蒙某娇、蔡某周、韩某芸、江某明、林某宝和聂某瑛等人是“一线”，主要负责接听受害人打过来的电话；“二线”冒充公安人员，负责接听“一线”转接过来的电话；“三线”主要是冒充检察机关人员，负责骗受害人将钱汇到指定账号。

该集团中还有专人负责技术、账务、做饭和打杂等事务。每天，诈骗团伙会把“成果”写在小黑板上，“激励”成员努力行骗。诈骗许小姐成功后，他们觉得已经吃到“大鱼”，要避避风头，因此分散开来，部分成员回国。

许小姐遭遇诈骗过程中，最先接到的电话其实是“发射手”投送的网络语音信息，二线“王警官”拨打出来显示的“警方号码”，其实是该集团通过技术手段伪装的网络虚拟号码。

“您的医保卡非法消费禁用药品，公安机关正在调查”

■提醒

牢记这几点 防骗并不难

诈骗分子无孔不入，市民一旦落入圈套，往往损失惨重，而诈骗人员通过网银迅速转账取现，追赃难度很大，市民损失很难追回。为提高防骗能力，检察官为您支招：

1.应对“电信诈骗”：公、检、法机关作为执法部门，是不会使用电话方式对涉嫌犯罪或“电话欠费”等问题进行处理的。

2.应对“账户操作”：任何陌生人通过电话、短信，要求您对自己的账户进行银行转账、汇款的，或者声称为您提供安全账户保护您存款的，请一概不要相信。

3.电信诈骗犯罪嫌疑人利用电脑技术能模拟各类电话号码，在受害人电话上能显示事主家人手机以及政府有关职能部门的电话号码，使接电话的事主误以为真。对此，请您一定要冷静，多方核实，在涉及钱款转账时，要立即停止。

4.对家中老年人的银行卡，最好进行转账限制，比如每天最高限额1000元，这样一旦遇上诈骗分子，损失也会减少许多。

5.应对“猜猜我是谁”：接到陌生人电话，一定要先确认对方身份，不要主动猜测对方是谁，在没有确实弄清对方是何人的情况下，坚决不要盲目答应对方的要求。

6.应对“中奖诈骗”：无端的中奖信息都是诈骗分子精心设置的骗局。

来源：东南早报