金融业整顿序幕开启 密集罚单显“强监管”决心

近期各金融监管机构召开的工作会议释放了对2018年经济金融领域监管定调的把握。总体来看，严监管之下金融业稳增长、促改革、防风险将是贯穿全年的“主线任务”。开年以来央行、银监会、保监会等监管机构发出的多个重量级监管罚单，均释放出金融监管部门防风险、去杠杆和强化监管的强烈信号。业内人士表示，金融行业整顿的序幕已经拉开。引导金融回归本源、主动防范化解风险，不仅是今年金融业监管的主基调，同时也将是未来很长一段时间金融业监管的主旋律。

罚单连开“强监管”新年延续

伴随2017全年的监管“紧箍咒”今年是否持续？根据各金融监管机构开年以来的罚单数量，答案不言自明。央行方面对第三方支付行业的整顿未见松懈。据统计，2017年全年，央行针对第三方支付共开出109张罚单，是2016年罚单总数的三倍，累计罚款金额约2800万元。今年以来，仅在2月份春节前后，央行便已开出5张罚单。强监管的最终目的，是将第三方支付拉回合规经营的轨道。1月初，央行发布了第五批非银行支付机构《支付业务许可证》续展决定，在全部25家第三方支付机构中，4家机构未获通过。

银监会方面，数据显示，今年1月银监会平均每天挂出罚单16张，月罚没金额累计逾8.98亿元，罚单数量与罚金总额远超去年同期。值得注意的是，过去极为罕见的亿元以上大额罚单今年多次出现。例如，浦发银行成都分行因违规放贷案被罚4.62亿元，涉及邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件的12家银行业金融机构共计被罚没2.95亿元。与此同时，受银监会2018工作会议提出的“要逐步压缩银信类通道业务”影响，集合信托发行数量方面，2018年1月环比降幅为37.59%；集合信托发行规模环比降幅为55.49%。

保监会方面，2月23日保监会发布10份处罚决定书，次日继续发布3份监管函。其中5份的处罚力度让财险业为之一震，保监会史上首次暂停大型财险公司省级机构新车险业务3个月，同时撤销主要责任人任职资格，并对公司及个人处以罚款。官网资料显示，2018年以来，保监会针对财产险市场乱象、保险资金违规境外投资、股东不合规增资等问题批量发布行政处罚及监管函，累计下发了31份监管函和13份行政处罚决定书。保监会种种措施被外界认为充分体现了监管层推动行业回归本源、规范经营的决心，“保险姓保、监管姓监”将成为行业长期发展导向。

证监会此前也集中公布了对20宗案件的行政处罚决定，并于1月26日公布了此前证券行业“自查自纠、规整规范”专项活动调查结果，拟对中金证券等6家券商采取不同监督管理措施。与此同时，新股发审单周“18过3”、17%的IPO周过会率也体现了监管层严把上市入口关的决心与定力。