外媒：国际企业遭“画皮诈骗” 钱款多转账到中国

参考消息网2月20日报道外媒称，来自中国的骗子用虚假邮件和极其简单的手法从国际企业诈骗巨款。容易轻信的员工也让他们轻易得手。

德国《世界报》网站2月18日发表题为《中国人用这样的花招获取百万》的文章称，2015年圣诞夜，上海律师赖纳·布卡特的手机响了。电话来自奥地利，但却不是节日的祝福。一家中小企业的财务负责人说：网络骗子昨天卑劣地愚弄了他的公司。他们利用伪造邮件假冒是会计的上司，让她把大量资金转账到上海浦东发展银行。会计听从了安排，但在12月23号下午起了疑心。

奥地利警方已经介入该案，并已经通过“环球同业银行金融电讯协会”（SWIFT）系统通知了相关银行。但是转账已经无法阻止。这位经理人在电话上激动地问布卡特是否能做些什么。这关系到近400万欧元。

FBI认为美国公司是主要牺牲品

“接到电话时，我有种似曾相识感。我们知道这样的花招，”布卡特在上海外滩的事务所里回忆说。这位49岁的经济案律师开始着手此事。三年前他与当地合伙人合开的事务所知道这时应该找谁。

平静的圣诞假期过后，这笔还没有提取的钱仍旧还不能哪怕是冻结。奥地利政界迅速在幕后介入，请求中国官方给予行政援助。但是维也纳和北京没有法律援助协议。因此，奥地利人是否以及何时能拿回钱仍是未知数。

文章称，全世界到处都有企业上这样的圈套，美国联邦调查局（FBI）将这称为“商业邮件诈骗”，也就是说利用“伪造的商业邮件”的骗局。该机构认为美国公司沦为大多数的牺牲品。自2015年1月以来，诈骗案增多了270%。

据FBI统计，2013年10月至2015年8月之间共有案例7000起，美国企业在50多个国家被骗。损失累计达到7.4亿美元，它们都是通过转账消失在72个国家的。但是多数转账是到了中国内地和香港的亚洲银行。

文章称，估计未统计的数字非常高。很多企业家因为觉得丢脸和害怕遭到嘲讽而选择沉默，只有上市公司不得不公开欺诈，比方说中国收购的奥地利FACC航空配件公司。该公司1月公布被最近的骗局诈骗了5000万欧元。公司解雇了财务专员。

同样的事也发生在美国优倍快网络技术公司上，该公司在最近的财务报告中承认损失了4670万美元。2015年6月公司发现自己位于香港的分公司被假冒身份欺诈。转账到海外银行的资金仅追回了约810万美元，冻结了680万美元。

“画皮诈骗”造成6亿欧元损失

文章称，在国际上，同样的仿冒上司邮件的欺诈有很多名称。奥地利联邦刑事犯罪调查局称之为“CEO欺诈”。美国官方则使用“假冒总裁诈骗（Fake President Fraud）”的缩写FPF。法国警方警告当心“总裁诈骗”。

根据刚刚公布的英国广播公司的调查，去年仅法国已知的就有数千件“假冒老板邮件”案，损失超过6亿欧元，米其林和雀巢这样的大公司也未能幸免。在《华盛顿邮报》常年担任记者的布赖恩·克雷布斯也在其网站上分析了很多具体案例。

文章称，中国警方对此也有自己的叫法：他们将假冒老板的案件称作“画皮诈骗”。这个名字来源于聊斋故事。

中国也定期发布警告，公布企业陷入“画皮”陷阱的案例。

布卡特10月时已经经历过一次“画皮”案件。这个网络骗局一度让他无语。它设计得如此天衣无缝，以至于布卡特认定是由专业罪犯组成的“完美诈骗网”所实施。罪犯让一家知名的全企业在9天内分几部分将大额资金转账到中国内地和香港。共有3600万欧元流失海外。企业生疑时，除了最后两笔钱被银行冻结外其他所有的都已被一扫而空。

通过地下钱庄洗钱

目前布卡特知道上海还有15家奥地利德国企业被以类似手法诈骗。这些诈骗团伙会对企业进行系统仔细的研究，通过管理和财务人员在社交媒体上的介绍来编自己的头衔。

他们几乎完美地复制上司的邮箱地址，有时候只是改动一点点不为人注意的点或者横线。有的诈骗犯甚至将邮箱账号完全占为己有。在电话中他们自称是律师或者是顾问，并模仿他们的声音。

文章称，骗得的钱立刻就四散而去，这往往做得非常好，布卡特说。不管律师还是警方都不知道诈骗背后是什么人。显然洗钱也通过在中国非常多的地下钱庄进行。

在涉及3600万欧元的诈骗案中，最初的一步就是一封自称是公司老板给财务负责人的邮件。邮件中说正酝酿在中国进行秘密的“战略收购”。一位著名的德国律师将协调企业财务交易并与这位财务人员接触。

这位假想的律师不仅通过邮件也通过电话联系，此外他还下达转账到哪些银行账户的指示。“关于这个过程的邮件有50页”，布卡特说。诈骗者想到了一切细节。在冒牌律师打电话来时，财务人员的手机屏幕上出现的的确是德国的号码。到骗局被发现时已经为时过晚。

任何听到此案的人都觉得难以置信并大摇其头，布卡特说。“用手指着别人说这怎么可能很简单。”

文章称，由于网络对商业的影响，某些国际企业的人员显然感到有迅速采取行动以保持同步的压力。因此他们规避漫长的安全程序。犯罪网络利用这个机会来设置骗局。然而，所有这些精心策划的邮件骗局都会即刻瓦解——如果财务人员预先采取安全措施的话：但凡有一丝的怀疑，拿起电话问下上司是否真要进行转账。（编译/赵涟）