多地集资诈骗案件呈高发态势 亿元大案屡见不鲜

近期，河南省中宏昌盛非法集资案件引发各方关注。经查，案件不仅涉及河南周边陕西、山东、安徽等五省市1.5万人，而且涉案金额超过16亿元。中宏昌盛投资控股集团董事长廉金枝被警方控制。

《经济参考报》记者走访多地发现，近两年，各地各类集资诈骗案件呈高发态势，亿元大案屡见不鲜。许多出事的金融机构和企业，为骗取投资者信任花样百出，有的当众悬挂与领导人合影，宣称“上头有人”；有的用虚假项目作诱饵许以高额回报；有的用熟人织出“关系网”。而资金链一旦断裂，公司法人或者负责人立马“跑路”。投资者则损失惨重难以挽回，有的甚至倾家荡产。

大案接踵

2013年以来，河南、陕西、河北等地发生多起非法集资诈骗案，这些案件涉案金额动辄上千万元，甚至过亿元。

2013年国庆期间，陕西省吴堡县“三星典当有限责任公司”因人去楼空，引发群众挤兑。据了解，这家成立于2010年的公司，注册资本1000万元，由有7位股东共同出资。三星公司经营范围则为：动产质押典当业务；财产权利质押典当业务；房地产抵押典当业务；限额内绝当物品的变卖；鉴定评估及咨询服务；商务部依法批准的其他典当业务。

而三星公司却在其经营范围之外，开展非法吸收公众存款业务。据吴堡县政府初步统计，该公司非法集资金额1.5亿多元，涉及集资户1500多人。为处理案件、挽回损失，吴堡县成立“化解处置非法集资和民间借贷问题专项治理工作领导小组”，向千余集资户展开问询、调查。目前案件主要犯罪嫌疑人已被控制，追赃、侦办还在进一步进行中。

在榆林，许多当地人都有把钱投向典当行的经历，过去煤价高的时候，这些典当行以高息吸收资金，再以更高的利息放贷给煤矿或房地产等行业。“当煤价或房价下跌，资金链条断裂，高额利息就难以为继。这也造成了去年以来，榆林地区非法集资案件集中爆发。”榆林当地一位工作人员表示。

2014年9月18日，因涉嫌非法集资，总部位于河北省廊坊市的黄金佳投资集团有限公司被公安机关立案查处。初步查明，黄金佳公司利用高息为诱饵，以多种形式公开从社会非法吸收资金，主要用于支付集资者高息、业务人员业绩提成、各店面统一装修等，其实质是骗取公众资金、用后期吸收的资金兑付前期资金本息。黄金佳集团在河北省内的136个营业网点被查封，28亿元账户资金和一批房产、土地、豪华车辆、黄金白银制品等被冻结、查封、扣押。

2014年10月下旬，总部位于陕西西安的世合投资有限公司实际负责人“失联”，随即该公司在甘肃、陕西、山东等地非法集资案发，涉及上千人。11月3日，兰州警方发布消息称，甘肃世合投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款，已有405名受害群众报案，损失达4693万元。