为了实施诈骗，仨犯罪嫌疑人竟然先在报纸上打广告，而后冒充办卡人，当“托”完成诈骗过程。被抓后3人交代，他们以给持卡人办理信用卡提现的名义，骗取持卡人手中的信用卡及交易密码并提取现金，实施诈骗犯罪活动。

信用卡盗刷事件频频发生，持卡人少则损失几千元，多则损失几万元。信用卡一直在持卡人身上，卡里的钱怎么会在千里之外被人通过ATM机提出？持卡人的用卡安全由谁保障？警方侦破以下两起案件后发现，信用卡被盗刷主要因为犯罪嫌疑人知道密码，而泄露密码的人正是持卡人自己。

为用信用卡套现，沈阳多名市民把密码提供出去，两年后信用卡却被盗刷。警方侦破案件后发现，盗刷信用卡的余某，每次刷卡前，居然还要先查查余额。

盗刷银行卡竟然先查余额

2011年5月起，沈阳市公安局经侦支队接到市民报案，称其所使用的信用卡被盗刷，并且随着时间的推移，报案人数不断增加，涉案金额也越来越大。通过了解，警方发现每次被盗刷的金额都不超过4000元，但造成的社会影响却是巨大的。

专案组经初步侦查发现，犯罪分子所盗取的信用卡都是国有主要商业银行的卡，所提款的POS机主要分布在沈阳、济南、青岛、上海、宜昌、武汉、西安等地。专案组随后在联系银行调取了沈阳地区ATM机录像时发现，使用被盗刷的信用卡取款的为一体态较胖的中年男子，具有较强的反侦察能力，每次取款均佩戴鸭舌帽、太阳镜并低头作案，以逃避银行安装的摄像装置。

经再次询问被害人，警方了解到这些信用卡密码可能外泄的途径，后联系银行信用卡中心调取信用卡被盗刷的准确时间、取款地点，搜集沈阳地区ATM机上盗刷信用卡的录像资料，专案组分析认为犯罪分子在提款前极可能对信用卡余额、状态进行过查询，通过辽宁银联系统调取涉案卡片近几个月查询记录，发现犯罪分子在ATM机作案前，曾在多处提款机对涉案卡片进行过查询。

被盗刷信用卡者都曾“不太光彩”

侦查人员调取犯罪分子ATM机查询录像，同时敏锐地发现其往往在一个提款机上同时进行多张卡片的查询，发现犯罪分子在沈阳ATM机进行查询的50余张卡片均在“大余福超市”POS机商户口进行过刷卡消费。

经调取该商户的工商档案及银行安装POS机记录发现，该超市已于2010年2月注销，同时所使用的POS机也早已停用，但与此同时，在工商档案及安装POS机的申请单上，专案组发现了余某的名字。

专案组再次把工作的重心转移到对持卡人的询问上，部分被盗刷信用卡的持卡人透露，2009年左右，他们曾经在沈阳市铁西区某大厦的写字间进行过“信用卡套现”，根据当时信用卡套现的潜规则，他们需要把信用卡及消费密码提供给从事套现活动人，由于此事“不太光彩”，在报案时，他们都未对警方提起。