嫌犯这样洗钱

搜集购买身份证号→提供号码给银行内鬼→两种方式猜傻瓜密码→非法代理商空中洗钱

四个手段堵漏

设置三方验证码→对转款金额和次数设限→账户异动及时告知客户→不能设置傻瓜密码

银行卡在手，密码也从未泄露，几十上百万元的存款却像流水一样不停地消失。这究竟是怎么回事呢？

昨天，渝中区检察院向重庆晚报记者独家揭秘这起新型信用卡犯罪案。这是一个通过网络招募的、成员多数互不相识的犯罪团伙，他们分工明确，在获得银行卡号后，通过猜的方式获取密码，然后再用手机空中充值方式转账，最终把赃款洗到指定账户。目前，渝中区检方已对其中2名嫌犯以涉嫌信用卡诈骗罪提起公诉。

两天出现三起同类案件

三个卡主人损失88万元

承办检察官张志瑞介绍，刘女士在几年前办了一张某银行的VIP钻石卡，开户以来一直正常使用。但在2011年4月18日，银行工作人员看到该账户不断往外流出资金，遂在当天下午2时许电话通知刘女士，说她的账户有异动。刘女士马上到银行了解情况。

据刘女士称，银行工作人员调出她的账户在两天内的交易记录。记录显示，她的账户两天内支出51笔，总额63万余元。对应的账户是一个手机运营商的空中充值手机账户，资金是通过电话银行代理缴费的形式支出。

无独有偶，王女士在2011年4月17日晚上10时许，接到了银行发来的手机短信，称她银行卡内的现金被空中充值话费消费。当天晚上在20分钟时间内，共6次被空中充值13万元。

朱女士也在4月17日下午5时12分，接到同样的银行短信，称她消费12万多元用于空中充值，消费金额最大的时段是5时31分和5时32分，分别充值缴费1万元和2万元。

幕后黑手是一无业农民

用赃款买宝马租住酒店

张志瑞称，重庆警方在两天时间接到3起同类案件的报警，涉案总金额88万多元。而3起案件作案手法一样，资金流向都是空中充值手机账户。警方同时发现，有同一个手机号码曾经通过电话银行方式，对上述3个受害者的3张银行卡的资金余额进行过查询。然后，这3张银行卡的资金都被空中充值。

随后，我市网警和经侦联手，通过技术手段锁定幕后黑手的一些犯罪痕迹。警方发现，查询银行卡余额的手机所在地为河北省秦皇岛市。2011年5月上旬，警方奔赴秦皇岛市，将幕后黑手辛某抓获。

张志瑞称，辛某是吉林省和龙市龙城镇农民，今年32岁，被抓获时无正当职业。辛某的主要活动地点在河北秦皇岛市，长期租住在秦皇岛旅游区的一个国际假日酒店，并用赃款买了一辆宝马X6，还在当地交了一个女友。归案前，辛某算得上风光无限。