福州警方公布四个经济犯罪典型案例　1-3月破案442起

福州新闻网5月13日讯（记者 邱陵）13日上午，福州市公安局联合市国税局、市地税局、市工商局、中国人民银行福州中心支行等10家相关单位，在台江万达广场开展以“防范风险 护航发展”为主题的“5.15”打击和防范经济犯罪宣传日活动，当天共发放各类宣传资料1000余份，接受群众咨询200余人次。

据统计，今年1至3月，全市公安机关坚持服务民生，服务经济社会发展大局，把涉众型经济犯罪、涉及民生和金融领域突出犯罪作为打击重点，强化侦查破案主责，破获经济犯罪案件442起，抓获经济犯罪嫌疑人268名，移送审查起诉214名，与去年同期相比，分别上升301%、155%和48%，为群众挽回经济损失2543万元。

典型案例

案例一：破获信用卡诈骗案

2016年1月，鼓楼公安分局根据银行部门举报，对涉嫌恶意透支的方某闽进行查处。在强大政策攻势下，方某闽主动向公安机关投案。经查，2012年7月至2013年8月，犯罪嫌疑人方某闽先后向福州某银行申领2张额度分别为30万元、25万元的信用卡。随后他多次持卡在福州超市、大型商场进行大额消费，造成严重超支，合计欠款逾40万元。

警方提示：一是广大市民要有安全防范意识，切记身份证、护照、驾照等为个人身份依据，使用证件引发的后果持证人必须负完全责任。因此，不可随意将相关证件外借，办理信用卡等设置的密码更不能告诉他人，同时尽量不要使用简单的密码；二是银行部门要加大监管力度，强化对信用卡的审核、审批及使用跟踪等工作，坚决杜绝持他人证件申请办理信用卡，强化信用额度审核，通过升级技术手段，提高信用卡的安全性；三是申领信用卡要根据自己的经济能力，不能只图一时之快，随意消费，恶意透支1万元以上，超过3个月、经2次催促仍不归还的，都将被追究刑事责任。因此，信用卡持有者要强化法律意识，对自己的消费行为负责；四是提高信用额度、贷款等只能通过银行正规渠道办理，不要轻信短信、网络等发布的信息。不要将多张信用卡或高额信用卡与相关支付平台相联，不要随意点击手机短信网络链接。警方将会同银行部门，强化打击信用卡犯罪，维护金融安全秩序。

案例二：破获特大地下钱庄案

2015年底，经侦支队根据上级公安机关提供线索，抽调精干警力组成专案组，对郑某丰、郑某娣涉嫌非法经营地下钱庄开展立案侦查。2016年1月，专案民警经缜密侦查，掌握了郑某丰、郑某娣非法经营地下跨境汇兑犯罪事实，并于1月26日将二人抓获。行动中，警方捣毁地下钱庄窝点2个，查获用于地下汇兑的银行卡50余张、存折20余本、网银U盾20余个，冻结涉案帐户16个。

警方提示：外币汇兑业务为国家专营，只有正规的国家金融部门才能办理。因此，广大企业主和个人，兑换外币须到指定银行或中国外汇交易中心及其分中心办理。到地下钱庄买卖外汇系违法行为，情节特别严重的，可判5年以上徒刑。警方将进一步加强同银行、证券、海关、保险、工商等部门的合作，对地下钱庄、洗钱等犯罪活动予以坚决打击。